警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱 增強(qiáng)反洗錢意識(shí)

一、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱
??? 截至目前，我國(guó)網(wǎng)民數(shù)量已高達(dá)5億多人。網(wǎng)絡(luò)時(shí)代帶給我們快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的地域范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬；對(duì)于虛擬網(wǎng)絡(luò)要時(shí)刻警惕，不可貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。
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二、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
??? 合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。
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三、 不要出租或出借自己的身份證件
???? 出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
????? ●他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
????? ●可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；
????? ●可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；
????? ●您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
????? ●因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
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四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
?????金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

五、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
???? 通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

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